10 KPIs financieras importantes para rastrear en 2026

10 métricas comerciales financieras importantes

Rastrear las métricas comerciales financieras correctas ayuda a las empresas a medir y analizar su estado financiero, permitiéndoles identificar los esfuerzos necesarios para ponerse en el camino correcto – u ojalá mantenerse en el camino con un enfoque más impulsado por datos para la gestión financiera.

Rastrear cuidadosamente KPIs financieras puede ayudar a las empresas a mantenerse atentas al desempeño de su negocio e identificar problemas potenciales antes de que sea demasiado tarde. Los siguientes 10 KPIs financieras son un sólido punto de partida para empresas que desean ser más impulsadas por datos en sus operaciones financieras.

1. Crecimiento de ventas

Para seguir siendo viable a largo plazo, los ingresos de la empresa deben crecer año tras año. Esta es una de las métricas financieras más importantes para predecir el éxito futuro. Monitorear el crecimiento de ventas puede ayudar a identificar áreas de preocupación antes de que se vuelvan irreparables.

Un mes malo no es el fin del mundo, pero si los ingresos están en una tendencia descendente o estancada mes tras mes, podría ser hora de investigar por qué. Como mínimo, el crecimiento de ventas debe rastrearse mensualmente – pero también es importante estar atento a cómo los ingresos se están rastreando contra los objetivos trimestrales y anuales de la empresa.

Cómo calcular el crecimiento de ventas

¡Si esta fórmula da como resultado un número negativo, puede haber problemas en el horizonte!

2. Rotación de cuentas por cobrar

Una alta rotación de cuentas por cobrar indica que la mayoría de tus clientes pagan sus facturas a tiempo. Una baja rotación podría indicar que tus procesos de facturación, pago y contabilidad necesitan algo de trabajo. Actuar en esta KPI es más un arte que una ciencia.

Si tu empresa tiene suficiente capital de trabajo (ver abajo), permitir que los clientes tengan más tiempo para pagar podría reducir la rotación y ayudar con la retención de clientes. La cosa principal a buscar con esta de nuestras cinco KPIs financieras es si la mayoría de los clientes están pagando a tiempo. Si demasiados clientes se toman demasiado tiempo para pagar, es posible que finalmente encuentres problemas de flujo de caja.

3. Capital de trabajo

Todos los negocios necesitan flujo de efectivo para operar. El capital de trabajo es el "efectivo disponible" que está disponible para financiar operaciones diarias.

Entender el capital de trabajo de la empresa es imprescindible para decisiones de planificación futura, como nuevas contrataciones y compras de equipos. También puede resaltar brechas de financiación que podrían presentar desafíos para avanzar en la empresa.

Si bien tener una cantidad elevada de capital de trabajo muestra que a la empresa le está yendo bien, tener demasiado efectivo disponible podría indicar que la empresa no está invirtiendo lo suficiente en el negocio para ayudarla a crecer. El capital de trabajo negativo podría ser una señal de que es hora de perseguir agresivamente nuevos clientes, aumentar precios o solicitar un préstamo comercial.

Cómo calcular el capital de trabajo

4. Proporción de gastos operativos

Las empresas están en el negocio para obtener ganancias, y la mayoría probablemente querrá escalar en el futuro. La siguiente de nuestras métricas financieras, la relación de gastos operativos, compara los gastos operativos de la empresa con sus ingresos totales.

Mantener los gastos bajos es una excelente manera de aumentar las ganancias, especialmente durante las recesiones económicas cuando el aumento de ventas podría ser más difícil que cuando la economía va bien. Este KPI podría ser especialmente importante si una empresa está buscando atraer a nuevos inversores, que querrán saber cómo se miden los ingresos de la empresa contra sus costos operativos.

5. Costo de adquisición de clientes

Un flujo constante de nuevos clientes es crítico para el éxito a largo plazo, pero adquirirlos puede ser costoso. Terminamos nuestra lista con una de las métricas financieras más importantes para el marketing – costo de adquisición de clientes.

Esta importante métrica financiera puede ser útil para rastrear el ROI de marketing e identificar lugares que necesitan ajustes. Si el llamadas en frío no funcionan, tal vez sea hora de enfocarse en otros canales – por ejemplo, publicidad CPC, marketing de contenidos o campañas de redes sociales.

Mantener un ojo atento a los costos de adquisición de clientes te ayudará a identificar los canales más efectivos para traer nuevos clientes, para que puedas invertir tu presupuesto de marketing donde importa.

Cómo calcular CAC

6. Ingresos recurrentes anuales

A menudo abreviado como ARR, Ingresos recurrentes anuales describe la estimación basada en suscripción de los ingresos que tu empresa tendrá este año. ARR es una extrapolación de las finanzas actuales (mensuales), que representa una tendencia a más largo plazo (anual).

Como es una métrica predictiva, ARR es particularmente importante para nuevas empresas. Por esta razón, es una métrica que es particularmente importante para las partes interesadas: aunque probablemente no considerarán los altibajos diarios de tus finanzas como particularmente importantes, un ARR sólido demuestra que tu empresa está en el camino correcto y tiene un potencial de crecimiento sólido.

Sin embargo, recuerda que ARR se basa en ingresos recurrentes de un único mes. Para obtener una imagen más completa de tu desempeño financiero, necesitarás evaluar tu ARR junto con otras métricas.

Cómo calcular ARR

7. Retorno sobre el gasto en publicidad

ROAS (Retorno sobre el gasto en publicidad) mide los ingresos por cada dólar gastado en publicidad. ¿Cuánto "bang" deberías obtener por tu dinero?

Un buen ratio a menudo se considera 4:1 – por cada dólar gastado en publicidad, deberías obtener cuatro de vuelta. Pero este es solo un punto de partida: cuanto más alto sea tu ROAS, mejor tus anuncios se traducen en ingresos.

ROAS es una métrica muy flexible. Puedes usarla para medir ingresos de todos los canales de publicidad o para medir ingresos de canales o campañas específicas. Porque mide la efectividad de las campañas publicitarias, tu ROAS te ayudará a determinar si debes continuar, intensificar o abandonar una campaña dada.

Cómo calcular ROAS

8. Valor de nuevos cargos

Este KPI es el total de todos los nuevos cargos que tu empresa ha acumulado en el último período – mes, trimestre o año. Los cargos pueden incluir compras, tarifas o intereses de ciclo de facturación. El valor de nuevos cargos es un KPI relevante porque proporciona una indicación clara de tu posición financiera actual, permitiendo una comprensión actualizada de tu posición para que no te pierdas pagos en ninguna tarifa importante!

Una buena manera de realizar un seguimiento de este KPI es usar un gráfico de líneas, que te ayudará a ver cómo el valor de tus cargos actuales se compara con períodos anteriores.

9. Valor de nuevo pedido + Valor promedio de pedido

¿Dos por el precio de uno? ¡Suena fantástico para nosotros! Este par de KPIs estrechamente vinculadas ofrecen información importante sobre el comportamiento del cliente.

El valor del nuevo pedido es cuánto gastó el último cliente en tu sitio web – una única compra en un punto discreto en el tiempo. Mientras tanto, el valor promedio del pedido es el monto promedio que los clientes gastan en nuevos pedidos en tu sitio web dentro de un período determinado.

Estos KPIs no son solo financieras – proporcionan información sobre el comportamiento del cliente. Porque el comportamiento del cliente se ve influenciado por el ambiente, los valores de nuevos y promedio de pedidos también proporcionan retroalimentación crucial sobre tu infraestructura en línea.

Por ejemplo, si notas una reciente disminución en el valor promedio del pedido que coincide con una actualización del sitio web, podría ser más que una coincidencia. Los clientes simplemente no pedirán tanto si tu presencia web no es fácil de usar.

En otro punto, puedes usar tácticas como venta cruzada, venta mejorada, descuentos de volumen y envío gratis (por encima de un mínimo especificado) para inducir a los clientes a hacer compras más grandes y más valiosas.

Cómo calcular el valor promedio del pedido

10. Valor de nuevas intenciones de pago

Por último, el KPI Valor de nuevas intenciones de pago calcula las intenciones de pago más recientes en un período de tu cuenta Stripe. Estrechamente conectado con POS (puntos de venta), las intenciones de pago rastrean y gestionan el ciclo de vida de un pago: creación, configuración de método de pago, procesamiento y éxito o fracaso del pago. En pocas palabras, cada pedido o sesión en tu sistema de pagos cuenta como una intención de pago.

Este KPI ayuda a pronosticar cómo se verá tu mes en términos de pedidos y pagos, especialmente útil al presupuestar. Se puede esperar variación estacional cuando evalúes este KPI, por lo que las disminuciones graves en el valor pueden indicar insatisfacción del cliente, y las subidas en el valor podrían ser los frutos de una campaña de marketing exitosa.

No solo este KPI ayuda a monitorear los hábitos de gasto de los clientes y sus efectos en tu flujo de caja, sino que también puede ayudarte a tomar decisiones impulsadas por datos sobre la eficacia de tus campañas de marketing y ventas.

Usa informes automatizados para rastrear estos KPIs financieros

Rastrear y actuar en estas cinco métricas financieras te pondrá en el camino impulsado por datos hacia una mejor gestión financiera. Desde marketing hasta ventas – y todo en el medio, Plecto te permite programar y generar reportes automáticos con KPIs personalizadas y datos en tiempo real para ayudarte a mantenerte en la cima del estado financiero de tu empresa.

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