Hvordan sanntidsdata vil hjelpe forsikringsselskaper med å forbedre driften i 2026

5 måter sanntidsforsikringsdata forbedrer kundeservice og drift

Data har transformert måten organisasjoner opererer på tvers av bransjer, forretningsvertikaler, geografiske steder og mer. Innsiktene data genererer hjelper bedrifter med å redusere kostnader, øke salg, forbedre lønnsomhet og øke ansattes tilfredshet.

Imidlertid er ikke alle typer data skapt like. Bedrifter som må svare på endrede kundebehov og preferanser trenger data som behandles innen en mye strammere tidsramme sammenlignet med andre bransjer.

Forsikringsselskaper trenger spesielt data som samles inn, analyseres og deles i sanntid for å levere tidsriktige innsikter som hjelper dem med å løse smertepunkter som oppleves i hele bransjen. Her er hvordan sanntidsforsikringsdata gjør det mulig for agenter å forbedre driften samtidig som de holder kundene fornøyde.

1. Finn produkter som samsvarer med kundenes unike behov og preferanser

Selgere vet at hver kunde er forskjellig og bør behandles deretter. Hver kunde har et unikt sett med behov og preferanser basert på alder, rase, kjønn, inntekt og så mye mer.

Forsikringsselskaper bruker denne informasjonen til å utvikle et sett med policer som kan betjene behovene til hvert segment effektivt. Forsikringsagenter må deretter matche disse policene med de riktige kundene etter relativt korte interaksjoner med dem.

Tidligere interaksjoner, kundeprofiler og tidligere salg til lignende kunder analysert i sanntid kan gi selgere den kunnskapen de trenger for å presentere kundene for policer som mest sannsynlig vil appellere til dem spesifikt.

2. Gjennomfør kundekontakt på det optimale tidspunktet for å maksimere konverteringer

På samme måte som tilnærmingen som tas med presentasjon av policer, må forsikringsselskaper også forstå kommunikasjonspreferansene til hver kunde. Forsikringspolicer selges vanligvis etter at et forhold er utviklet mellom agenten og kunden, så stiler og timing må være i samsvar.

Selgere må være klar over kommunikasjons- og kontaktstrategiene som hver kunde foretrekker. Dette gjør at de kan justere tilnærmingen sin deretter. Kunder fra forskjellige aldersgrupper foretrekker å lære om forsikringspolicer på forskjellige måter, og selv innen aldersgrupper er det betydelig variasjon i kommunikasjonspreferanser.

Disse dataene må samles inn fra hver kunde og distribueres til alle kundekontaktpunkter for å sikre at all korrespondanse mellom merkevaren og kunden er fruktbar og effektiv.

3. Bruk interne og eksterne data for effektivt å oppdage svindelkrav

Forsikringsselskaper har kjempet mot utfordringen med kravsvindel i flere tiår. Etter hvert som ondsinnede aktører utvikler seg i tilnærmingen sin, må forsikringsselskaper også forbedre beskyttelsen sin mot svindel. Mange indikatorer kan hjelpe forsikringsselskaper med å identifisere svindelkrav, men å analysere hvert krav manuelt er ineffektivt og upraktisk.

AI- og ML-baserte dataanalyse-systemer som analyserer krav i sanntid kan levere på løftene sine om å behandle krav innen en spesifikk tidsramme. Med riktig programvare kan forsikringsselskaper mer nøyaktig behandle en kravstillers historie, frekvens av krav, kredittscore og mer i sanntid.

4. Underwrite forsikringspolicer med mer selvtillit

Kunder foretrekker å kjøpe policer med forenklet underwriting. Ifølge en bransjeundersøkelse foretrekker kunder forenklet underwriting på grunn av bekvemmeligheten og åpenheten det kan gi.

Sanntidsdataanalyse kan samle en kundes kreditt historie, inntekt, risikoprofil og mer for å utvikle en policy med nøyaktig og forenklet underwriting som beskytter interessene til forsikringsselskapet samtidig som den gir kunden den beskyttelsen de trenger fra policen.

5. Skap et konkurransedyktig, motivert miljø med klar ytelsesdatavisualisering

Forsikringsagenter er naturlig konkurransedyktige, og den perfekte måten for forsikringsselskaper å utnytte denne konkurranseevnen på er gjennom gamification. Dette hjelper med å skape et konkurransedyktig miljø som oppfordrer agenter til å upsell, cross-sell og avslutte avtaler raskere mens de treffer sine forsikrings-KPI-er.

Dette konkurransedyktige miljøet kan også tiltrekke seg høyt motiverte selgere til en bedrift. Etter hvert som forsikringsbransjen ansetter flere folk for å møte den økende etterspørselen, må selskaper finne nye måter å motivere, engasjere og beholde en mer mangfoldig ansattbase.

En europeisk forsikringsleverandør som benyttet denne teknikken for å motivere sine ansatte i fravær av kommisjonsbaserte godtgjørelsesmodeller opplevde en 60 % ansattvekst etter implementeringen.

Hvordan datadrevet kultur hjelper forsikringsselskaper med å optimalisere sanntidsforsikringsdata

Sanntidsanalyse av forsikringsdata og klar og enkel datavisualisering hjelper bedrifter med å optimalisere driften og øke lønnsomheten. Imidlertid er det å bare sette disse datapolitikkene på plass kanskje ikke nok for bedrifter til å oppleve disse fordelene. En datadrevet kultur er ofte forskjellen mellom et dataprogram som mislykkes i å nå sine mål og som overgår dem.

Datademokratisering lar alle ansatte få en helhetlig forståelse av organisasjonen og deres roller i den.

Hver selger, finanssjef og administrativ ansatt har en spesifikk rolle innen et forsikringsselskap, men dataene de trenger for å gjøre jobben sin overlapper ofte. Som et resultat gjør opprettelsen av en enkelt sannhetskilde det enkelt for teammedlemmer å samle og dele informasjon på den mest effektive og effektive måten.

Datadeling prosesser hjelper forsikringsselskaper med å overvinne datasiloutfordringer

Dataanalyse hjelper ikke bare de ansatte som håndterer komplekse administrative eller finansielle arbeidsflyter. Beslutningstakere og politikere kan også bruke kunde-, salgs- og driftsdata for å utvikle nye policer som kundene ønsker eller som kan øke lønnsomheten for virksomheten.

Dessverre, i fravær av en sterk datadrevet kultur, kan informasjons-siloer som hindrer kritisk innsikt fra å bli delt med bedriftsledere utvikle seg. Enda verre, dataene som er tilgjengelige kan være utdaterte eller unøyaktige.

En datadrevet kultur bidrar til å fremme et miljø for samarbeid og kunnskapsdeling, slik at alle har tilgang til den mest relevante informasjonen til enhver tid. Når vi ser fremover mot resten av året, må derfor bedriftsledere sikre at ansatte vet hvordan de effektivt kan engasjere seg i datadeling – og fordelene de kan få fra det.

Ved å utnytte sanntidsdata kan forsikringsselskaper skape en omfattende oversikt over virksomheten sin som gjør dem i stand til å ta mer informerte beslutninger som kan føre til bedre produkter, forbedret kundeservice og større lønnsomhet i år – og fremover.